人寿保险股份有限公司北京分公司2020年反洗钱工作自查报告

我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准，对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，以确定其是否符合可疑交易的形式和实质特征。可疑交易应当自交易发生之日起5日内进行人工判断，并将人工识别可疑交易的结果及时填入反洗钱报告监控系统。

三.我公司严格按照北京保监局文件要求，对理赔客户实行直接赔付，对卡理赔杜绝现金交易。非常重视理赔客户资料的真实性。理赔前，通过电话给客户回电，核对客户姓名、身份证、理赔金额、银行账号，填写客户信息真实性调查表。

四.在反洗钱体系培训方面，我行于4月XX日邀请中国人民银行反洗钱部门对我司全体员工进行了反洗钱相关知识的现场培训。由分行反洗钱领导小组牵头，会同反洗钱工作相关部门和岗位开展反洗钱视频培训，学习总行和分行新出台的反洗钱内控制度和《保险业反洗钱管理办法》。

动词 （verb的缩写）当前反洗钱工作遇到的主要问题和风险:xx人寿北京分公司成立时间不长，业务开展不多，遇到的问题和风险不多。

作为一个服务行业，保险公司查询和全面了解客户信息的方法有限，因此客户信息只能基于表面的证书和

客户告知，很难进行全面深入的调查。

不及物动词关于加强反洗钱工作的政策建议:

建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险，进行防范，提高反洗钱人员的专业工作技能。

Xx人寿北京分公司在XX年会上更加重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，为维护当地金融市场秩序稳定做出了辛勤贡献。

七、XX反洗钱工作计划:

一、继续加强内控制度建设和反洗钱培训宣传。加大对客户的反洗钱宣传力度，在核保和理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册，在前厅摆放宣传面板；组织全体员工参加1-2次反洗钱知识普及专项培训；每半年、每年召开一次或两次反洗钱工作现场/视频总结会；利用金融周等机会，现场向公众宣传反洗钱知识。

(2)加强持续客户识别:根据《金融机构客户识别和客户身份数据及交易记录保存管理办法》(中国人民银行XX年2号令)及总行和分行系统要求，识别新客户并保存数据；对于连续性客户，将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(YF[XX]391号)的要求进行身份识别和身份数据保存。在承销过程中，我公司将加强对销售人员的反洗钱培训。

特别是对合作中介机构销售人员的反洗钱培训，重点是保险信息的完整性和全额保费转账系统。在退保过程中，我公司将依靠客户资金& ldquo哪里来，哪里去& rdquo原则，做好客户身份识别和保费账户管理，确保资金流向清晰。在特殊情况下，在单独处理之前，应严格核实客户的身份。

(3)落实风险导向工作理念，扎实推进客户风险分类工作:按照《中国人民银行客户身份识别和金融机构客户身份数据及交易记录保存管理办法》加强客户风险分类。

重点登记洗钱高风险行业的管理人员或员工的身份资料和基本信息，以及提供虚假证明办理业务或拒绝提供所需信息和文件的客户。